הכללת קרן ההשתלמות בחיסכון הכולל של האדם

קרן ההשתלמות כחלק מהתיק השלם (עם הטבת המס)


כזכור אחת ההטבות המשמעותיות של קרן ההשתלמות היא שמדובר על רווחים לא ממוסים (לא נלקח עליהם מס)

חשוב להבין שמדובר על דבר רב משמעות. 

אם אתם מגוונים את תיק ההשקעות שלכם במניות/ אגח וכד' הרי שכדאי לקחת את תיק המניות שיהיה בקרן ההשתלמות (אין מס על הרווחים) ואילו באפיקים הסולידיים יותר, שבהם צפויים רווחים קטנים יותר לסחור באופן עצמאי. 

יועץ השקעות טוב יראה בקרן ההשתלמות כחלק מתיק הנכסים הכולל וירכיב את הסיכון שלו, את המיסוי שלו ואת הרווחים שלו תוך כדי התחשבות בקרן ההשתלמות.